Trong bối cảnh thị trường tài chính liên tục biến động và ảnh hưởng của các yếu tố kinh tế, chính trị, xã hội, việc chọn lựa CCQ đúng đắn có thể đảm bảo sự phát triển và bảo toàn vốn của bạn. Trong bài viết này, Tikop sẽ cùng bạn tìm hiểu nên mua chứng chỉ quỹ nào năm 2024 và điểm qua 9 tiêu chí lựa chọn CCQ mới nhất để có quyết định đầu tư sáng suốt.
1.Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ
Uy tín của quỹ đầu tư
Bạn nên chọn công ty quản lý quỹ có uy tín và được đánh giá cao trên thị trường tài chính. Công ty này đã được công nhận vì năng lực và kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ. Một số yếu tố nhà đầu tư nên tìm hiểu như lịch sử hoạt động, danh tiến, hiệu suất của công ty trong quá khứ.
Lựa chọn một công ty được đánh giá cao và có uy tín trên thị trường là quan trọng
Hoạt động kinh doanh của quỹ
Xem xét cách mà quỹ thực hiện các hoạt động kinh doanh là một yếu tố quan trọng khác. Nhà đầu tư cần tìm hiểu, đánh giá hiệu quả tài chính và chiến lược đầu tư của quỹ, để đảm bảo rằng quỹ đang hoạt động một cách bền vững và có lợi nhuận.
Danh mục phân bổ
Các quỹ đầu tư thường tuân theo nguyên tắc “không đặt tất cả trứng vào một rổ”, tức là phân bổ tài sản vào nhiều doanh nghiệp ở các lĩnh vực khác nhau. Bằng cách đa dạng hóa danh mục, rủi ro được phân tán và tạo ra cơ hội cho nhà đầu tư để có thể thu lợi nhuận từ nhiều nguồn tài sản khác nhau.
Lịch sử giá
Xem xét lịch sử giá của quỹ trong thời gian gần đây có thể cung cấp thông tin quan trọng về hiệu suất và biến động của quỹ. Nhà đầu tư nên xem xét cả lợi nhuận và rủi ro của quỹ trong quá khứ để đánh giá tiềm năng tương trưởng trong tương lai.
Thông tin giao dịch, mua bán rõ ràng
Hoạt động của quỹ luôn được công khai và minh bạch. Mọi chi phí và danh mục đầu tư phải được công bố rõ ràng. Các lệnh mua/bán phải có hợp đồng viết tay hoặc điện tử để nhà đầu tư biết vốn của họ được sử dụng vào việc gì, có hợp pháp và hiệu quả không. Việc này giúp nhà đầu tư quyết định liệu có nên giữ chứng chỉ quỹ (CCQ) hay bán để thu vốn về.
Điều lệ chứng chỉ quỹ
Điều lệ chứng chỉ quỹ chứa đựng các quy định về cơ sở pháp lý, chính sách đầu tư, và quản lý quỹ, bao gồm cả vai trò của các bên liên quan như ban điều hành và ngân hàng giám sát. Điều lệ này quan trọng để nhà đầu tư hiểu rõ về quỹ, đánh giá triển vọng và đảm bảo an toàn khi tham gia đầu tư.
Rủi ro trong đầu tư thường được giảm bớt thông qua việc phân tán rủi ro
Tiềm năng tăng trưởng của quỹ
Nắm bắt được tiềm năng tăng trưởng của quỹ là một yếu tố quan trọng khi đưa ra quyết định đầu tư. Nhà đầu tư nên nghiên cứu cả yếu tố kinh tế lẫn lĩnh vực đầu tư của quỹ để đánh giá tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.
Ngân hàng giám sát
Theo Luật Doanh nghiệp, một số quy định và hướng dẫn trong lĩnh vực quản lý quỹ đòi hỏi các quỹ phải hoạt động dưới sự giám sát của một ngân hàng. Việc này là một phần của quy trình đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định pháp luật của các quỹ đầu tư.
Phí quản lý
Nhà đầu tư cần xem xét phí quản lý và các loại phí khác liên quan đến việc đầu tư vào quỹ. Điều này giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cuối cùng và lựa chọn loại quỹ đầu tư phù hợp nhất.
Chứng chỉ quỹ có tài sản phân bổ đa dạng có thể giúp giảm thiểu rủi ro
2.Mua chứng chỉ quỹ ở đâu?
Fmarket
Nhà đầu tư có thể sử dụng nền tảng Fmarket để giao dịch chứng chỉ quỹ mở từ nhiều công ty quản lý quỹ khác nhau. Fmarket cung cấp thông tin chi tiết về các sản phẩm quỹ, giúp nhà đầu tư dễ dàng so sánh và đánh giá. Không thu phí giao dịch từ phía nhà đầu tư, Fmarket được UBCKNN cấp phép, đảm bảo tính pháp lý. Đặc biệt, tích hợp công nghệ RoboF giúp tạo lập mục tiêu và phân bổ danh mục đầu tư phù hợp.
Kết luận: Năm 2024 là năm tình hình kinh tế biến động và không chắc chắn, việc chọn lựa chứng chỉ quỹ phù hợp là chìa khóa quan trọng để đảm bảo hiệu suất đầu tư tốt nhất cho tài sản của bạn. Hy vọng qua, bạn có thể áp dụng 9 tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ mới nhất trong quá trình ra quyết định đầu tư và tạo ra cơ hội tài chính bền vững cho tương lai.